各朝皇帝心知肚明。所以天上从来就不会掉馅饼。任何看似轻松获利的机会，或是表面看起来占了便宜的事情，背后都可能暗藏玄机。然而，大多数普通人并不在意这些。一百元的话费，八十元就能充上诶。有便宜不占岂不是亏了？！只不过会晚几天到账罢了，他们也是愿意等的。洗钱就洗钱呗，反正跟自己也没关系。就算到时候被执法人员找上门，他们也觉得法不责众。难道就为了二十元的优惠，还能被抓起来关入大牢不成。对于他们来说，价格的优惠才比较重要。至于背后是否涉及洗钱，他们并不关心。......【空壳公司转账其实是利用国境线作为天然屏障，借助**保护机制层层剥离交易痕迹，最终达到隐匿资金流向的目的。】【而慢充洗钱则是通过将资金转入陌生人的账户，经过多次流转和分层处理，逐步抹去交易痕迹，使资金来源和去向变得难以追踪。】【而洗钱更高阶一点的模式是什么？】【就是连交易对象都不一样了，你把钱打给A，但是却是由B将钱打给你。】【表面上A和B毫无关联，实际上他们是一伙人。】【神不知鬼不觉中，钱就被洗得干干净净。】【这套玩法，其实就是地下钱庄。】【地下钱庄就像一个隐藏的地下银行系统。】【背后有一大堆个人或公司账户，表面上看似毫无联系，实则是一个紧密的利益共同体。】【可想而知，这种地下钱庄对监管机构来讲是非常棘手。】【它利用的是人与人之间那种虚无缥缈的信任。】【所以监管机构难以从客观的一些数据，转账信息里头去察觉出一些端倪。】【不过，如今监管机构也在不断升级监测技术。】【例如新佳坡，就应用了一种新的基于AI的探测手段。】【尽可能地把各种支付系统联网，然后去交叉检查，发现一些可疑的行为。】【比如有设备同时登录了几千个账户，或者有多设备，很多账户同时连了一个Wifi。】【又比如说，有两个账户总是进行反向交易等等。】【这些错综复杂的信息当中，总能找到规律。】此时，弹幕弹出。“慢充话费以前很多，现在已经看不到了。”“我最近就是遇见这事了，280冲300也没有优惠多少手机号银行卡都封了，快20天了还没有解开，倒霉了。”“我充一百优惠两块应该判不了我吧。”“啊，以后没便宜的话费充了。”......李世民眉头微微皱起。这种慢充洗钱的手段，普通人其实也要承担不小的风险。后世的监察手段层出不穷，力度极强，慢充洗钱迟早会被执法人员查到。一旦被查到，商家必定难逃法网。若是百姓的钱还没来得及完成充值，那这笔钱又将如何处理？李世民思索片刻，觉得原路退回的可能性微乎其微。更大的可能是钱财就此打了水漂。若是百姓的钱或是身份信息，要作为证据被扣押，那就更麻烦了。想到这里，李世民不禁轻轻摇头。可惜，普通百姓往往只顾眼前的利益，哪里会想到这些潜在的危机？侥幸占了几次便宜，可能一次倒霉，就会连本带利地赔进去。......永乐年间。朱棣叹了口气。洗钱，始终是见不得光的事。正因如此，后世的华夏，乃至全世界，都在不遗余力地打击洗钱活动。然而，只要人的**存在，黑钱就难以杜绝，洗钱的手段也会层出不穷。尽管